A l’heure où la société globale connaît une digitalisation de plus en plus poussée, les entreprises doivent s’adapter pour répondre à la demande.
La digitalisation est un mot en vogue dans toutes les entreprises. Derrière ce terme se cache la volonté de dématérialiser la chaine de création de valeur d’une entreprise. Le but ultime étant de rechercher une optimisation du temps et des moyens (techniques, financiers et humains).
De nombreux métiers changent et sont même créés pour répondre à ce nouveau défi.
La gestion de patrimoine n’échappe bien évidemment pas à la règle.
En effet, ce métier a vocation à se développer de plus en plus au vu du poids fiscal en France et à la problématique des retraites.
La nouvelle génération de travailleurs étant elle-même très présente sur internet, de nombreux cabinets en gestion de patrimoine se lancent dans l’élaboration de sites internet dédiés aux différentes facettes de ce métier pluridisciplinaire (défiscalisation, immobilier, asset management, transmission etc..).
Derrière ces sites, se trouvent des réels conseillers en gestion de patrimoine qui sont à la disposition des internautes afin de leur apporter leur conseil et leur savoir-faire en matière d’investissements patrimoniaux.
Certains cabinets vont même encore plus loin et programment des 'robot advisor' qui permettent au client de pouvoir obtenir en temps réel un conseil adapté et personnalisé. Evidement ce 'robot advisor' aura été élaborer par des experts en gestion de patrimoine et les résultats donnés seront fonction des informations renseignées par l’utilisateur.
Cette solution innovante est un réel atout pour les particuliers recherchant un conseiller tout en n’étant pas forcement disponible pour rencontrer un conseiller en gestion de patrimoine. En effet, la réalisation d’un audit patrimonial complet ainsi que l’étude du dossier et la formulation d’un conseil adapté sont des étapes nécessitant du temps. Ce temps, certains client ne l’ont pas ou ne sont pas disponibles aux heures « conventionnelles » (par exemple les clients expatriés dans des pays avec d’importants décalages horaires).
En conclusion, la digitalisation est le reflet du développement continu de notre société et la gestion de patrimoine par nature doit épouser ce développement et donc profiter au maximum de cette digitalisation.